Dev bankalar iflasın eşiğinde

İki büyük yatırım bankasının iflas edenlerle benzer çalışması panik havası yarattı.


Piyasada gözler Bear Stearns ve Lehman Brothers’ın batmasının ardından Morgan Stanley ve Goldman Sachs’a çevrildi.

İki büyük yatırım bankasının iflas edenlerle aynı çalışma tarzlarına sahip olması panik havası yarattı. Hisseleri de taban yaptı.

Dünyanın önemli ve saygın bankalarından Morgan Stanley ve Goldman Sachs da krizin salladığı kurumlar arasına girdi. Wall Street’in “titan” lakaplı iki yatırım bankasının, iflas eden Bear Stearns ile Lehman Borthers’la aynı çalışma tarzlarına sahip olması piyasalarda kaosa neden oldu.

Amerika’nın 3’üncü büyük yatırım bankası Merrill Lynch’in batmamak için kurtuluşu Bank of America’ya 50 milyar dolara satılmakta bulması, önceki gün 639 milyar dolarlık aktifiyle iflas başvurusunda bulunan Lehman Brothers’tan sonra ’Sırada iki büyük yatırım bankası mı var?’ paniği yarattı.

Önceki gün beklentilerin üzerinde 3’üncü çeyrek bilançosu açıklayan Morgan Stanley hisseleri 42 oranında değer kaybetti. Yatırım bankasının hisselerindeki değer kaybı yılbaşından bu yana yüzde 70 oldu. Morgan Stanley’in hisseleri yılbaşında 70 dolar seviyesindeydi. Goldman Sachs hisseleri ise dün yüzde 20 düştü.

Tahvil fiyatı da düştü

Hisselerinin tepetaklak olmasının yanı sıra dün akşamüstü saatlerinde Morgan Stanley’in piyasa sürdüğü tahvillerin fiyatlarında da dramatik düşüşler görüldü. Morgan Stanley’in yüzde 6 yıllık sabit faizli 100 ABD doları nominal değerli tahvillerinin fiyatı 61 dolara kadar geriledi. Bu tahvillerin fiyatı dün sabah saatlerinde 73 dolar, geçen hafta ise 94 dolar seviyesindeydi.

61 dolarlık fiyata göre tahvillerin 2015’e kadar yıllık ortalama getirisi aynı vadedeki ABD Hazine tahvillerinin 12.25 puan üzerine çıktı. Bir şirketin tahvilinin ikinci el piyasadaki faizi benzer Hazine tahvilinin faizini 10 puan aştığında, o tahvil “stresli yatırımlı aracı” sınıfına giriyor ve piyasanın tahvili ihraç eden şirketi “ödeme yapamayabilir” kategorisinde algıladığını gösteriyor.

900 milyar dolarlık kurtarma operasyonu

* 1930’dan sonra yaşanan en büyük ekonomik kriz, ABD’ye pahalıya patlıyor. Önceki gece AIG’ye aktarılan 85 milyar dolarlık krediyle birlikte ABD’de Hazine ve Merkez Bankası’nın kurtarma operasyonları için taahhüt ettiği kaynakların toplamı 900 milyar dolara yükseldi. Kurtarma için ayrılan fonların büyüklüğü 15 trilyon dolarlık ABD GSMH’sinin yüzde 6’sına ulaştı.

‘Bağımsız mı kalayım yoksa birleşeyim mi?’ ayrımında

YatIrIm bankası Morgan Stanley, bağımsız kalma veya başka bir banka ile birleşme seçeneklerini değerlendiriyor. Morgan Stanley’nin olası birleşmeyi, hisse senedi fiyatındaki oynaklık nedeniyle düşünmeye başladığı belirtiliyor. Morgan Stanley’nin üçüncü çeyrek bilançosu beklenenden iyi geldi, 3. çeyrek kârı yüzde 7 azaldı. Bankanın bir önceki yıl 3. çeyrekte 1.54 milyar dolar (hisse başına 1.44 dolar) olan kârı, bu yıl aynı dönemde 1.43 milyar dolar (hisse başına 1.32 dolar) oldu.

Barclays, Lehman’ın varlıklarını aldı

Hafta başından bu yana Lehman Brothers’la pazarlık eden İngiliz Barclays muradına erdi. Banka, iflasını isteyen Lehman Brothers Holdings ile şirketin ABD’de yer alan bazı varlıklarını 1.75 milyar dolara satın almak için anlaştı. Barclays, Lehman’ın Kuzey Amerika yatırım bankacılığı ve sermaye piyasaları işlerine 250 milyon dolar verecek. 1.75 milyar dolarlık satın alma bedelinin büyük kısmı ise Lehman’ın New York binası ile iki bilgi işlem merkezi için verilecek.

En fazla parayı Fannie ve Freddie yuttu

* AIG’ye 85 milyar dolar.

* Fannie Mae ve Freddie Mac’e 100’er milyardan 200 milyar dolar.

* Konut kredilerini ödeme güçlüğü olanların borçlarını yeniden yapılandırmaları için devlet desteği olarak 300 milyar dolar.

* Lehman Brothers’ın bazı borçlarının ödenmesi için aracılık yapan JP Morgan Chase’e 87 milyar dolar.

* JP Morgan Chase’e Bear Stearns’ü satın alması için 29 milyar dolar.

* Ödeme sıkıntısı olan bankalara 28-84 günlük kredi olarak 200 milyar dolar.

AIG Türkiye: Sıkıntı yok

AIG Sigorta A.Ş., firmanın, kanunlarla belirlenmiş sermaye ve teknik karşılık kriterlerine uygun bir şekilde işlemlerini yürüttüğünü ve herhangi bir kuşkuya yer vermeyecek şekilde operasyonlarını sürdürdüğünü bildirdi. Yapılan açıklamada, dış finansal piyasalardaki çalkantıların, AIG Sigorta faaliyetleri üzerinde herhangi bir etkisinin bulunmadığı kaydedildi.

Türkiye'ye bankaları kurtarmayın diye telkinde bulunuyorlardı. Hadi bakalım bankalarınız batsın siz seyredin, nasıl oluyormuş bakalım???

T U N Ç yazdı:Türkiye'ye bankaları kurtarmayın diye telkinde bulunuyorlardı. Hadi bakalım bankalarınız batsın siz seyredin, nasıl oluyormuş bakalım???

sevgili TUNÇ can bu batan yatırım bankaları yaptıklarını ödüyorlar..

Türkiyede borsa düşerken herkese al diyenler..

Borsa çıkarken sat diyenler..

iştetürk yatırımcıları sözde büyük kuruluş olmalarından dolayı onların sözlerine güvenerek yatırım kararı alıyordu..kaç bin borsa yatırımcısını batırdılar türkiyede..

hep bize değil biraz da onlara..

ve günün sözü " Alma mazlumun ahını, çıkar aheste aheste..."


bütün bu olanlar aç gözlü yatırım bankalarının piyasadaki sonuçları ...

Borsa'nın freni patladı, böyle yükseliş görülmedi


İstanbul Menkul Kıymetler Borsası (İMKB), ABD'nin riskli kredilerin finanse edilebileceği bir plan hazırlığı içinde olmasının güven bunalımını ortadan kaldırmasının etkisiyle önemli bir yükseliş hareketi gerçekleştirdi.

Açılışta gelen yoğun alım baskısı ile önce 34500 bölgesine yükselen Bileşik Endeks, alıcılı seyrini devam ettirerek 35000 seviyesine kadar yükseldi ve ilk seansı 35086.71 puan ile (yüzde 8.91) 2870.28 puan artıda tamamladı.



İkinci seansta en yüksek 36393 puana kadar yükselen İMKB 100 Endeksi, 15:50 itibari ile 36550 civarında (yüzde 13 üzerinde) bulunuyor.

Dün ABD borsaları, ABD hükümetinin finans krizinin çözümü için geniş çaplı ve büyük bir çözüm paketi üzerinde çalışmalar yaptığı haberleri ile son altı yılın en iyi gününü yaşayarak yüzde 5'e yakın yükseldi.

ABD Hazine'sinin likit olmayan varlıklara çözüm getirecek bir plan üzerinde çalışacak olması ve İngiltere'den sonra ABD'de de finans hisselerinde açığa satış işlemlerinin yasaklanması yurtdışı piyasalarla birlikte yurtiçi piyasalara da olumlu yönde yansıyor.

Varlık yönetimi şirketi şeklinde devlet bünyesinde çalışacak ve 1989’da kurulan RTC benzeri olacak fonun sorunlu kredileri ve işlemleri yeniden yapılandırabileceği ve bunun karşılığında şirketlerden fon hisse alacağı dile getiriliyor.

Dün ABD borsalarının ardından bu sabah Asya borsalarında yükselişler yaşandı. Vadeli ABD endeks kontratları ile Avrupaborsaları da yukarı yönlü hareket etmeye devam ediyor.

Gedik Yatırım Araştırma Sorumlusu Onur Mutlu, ABD'deki ekonomi yönetiminin son kararının piyasalara dönüş sinyali gönderdiğini söyledi. Mutlu, Avrupa'da yüzde 8, hatta yüzde 9 oranında yükselişler yaşanıyor olması ve Türkiye'de de yüzde 13'e varan yükselişhareketi gerçekleşmesinin, dipten dönüş formasyonunu gösterdiğineişaret etti.

Gedik Yatırım Araştırma Sorumlusu Onur Mutlu, şunlarısöyledi:

"Yaşanan yükseliş hareketi tabi ki bu krizin sona erdiği anlamına gelmiyor. Ancak güven bunalımının sonu oluyor. Bu nedenle artık finans sektöründeki kirizin reel sektöründeki etkileriyle karşı karşıya kalacağız. Bu durumun gerek para piyasalarına, gerekse sermaye piyasalarına etkisi finans piyasaları kadar derin düşüş yönünde olmayacaktır görüşündeyim."

ABD Hazine Bakanı Paulson'un bankaları kurtaracak bir plan üzerinde çalıştığı haberleri, ABD'de ve İngiltere'de açığa satışın yasaklanması, dünya genelinde hisse senedi piyasalarının güçlü yükselişler yaşamasına neden oluyor. Bu yükselişlerde Çin ve Rusya'da hükümetlerin hisse senedi piyasalarına destek vermek için aldıkları, hisse alım kararları da etkili oluyor.

Şu sıralarda FTSE 100 Endeksi yüzde 9.13 artışla 5.325, Frankfurt'ta Dax endeksi yüzde 5.45 artışla 6.183 ve Paris Cac-40 Endeksi yüzde 8.03 artışla 4.276 puanda bulunuyor.

İşlemlerin 1.5 gün durdurulmasını ardından bugün tekrar açılan ve iki kez arka arkaya kapatılan Rusya borsasının ikinci bir duyuruya kadar kapalı kalacağı açıklandı.

Yükselişin başladığı yer olan ABD'de ise Aralık vadeli Dow Jones Sanayi Endeksi şu sıralarda 392 puan artışla 11.377 puanda.

29.09.2008

Global kredi krizi 2010`a kadar sürer

Global kredi krizinin 2010 yılına kadar dünyayı meşgul edeceğini belirten TEB Yönetim Kurulu Başkanı Yavuz Canevi, "Bu kriz, bir değil birkaç trilyon dolarlık bir olay. ABD yanında diğer G-8 ülkelerinde de fonlar oluşturulmalı" dedi.

Alp SÜER / REFERANS GAZETESİ

ABD'de başlayıp, Avrupa'yı sarsan global kredi krizi gelişmekte olan ülkeleri de tehdit ederken, bunalımın uzun süreciğine yönelik beklentiler arttı. Krizin, 2010 yılına kadar dünya gündemini meşgul edeceğini belirten Merkez Bankası eski başkanlarından ve Türk Ekonomi Bankası (TEB) Yönetim Kurulu Başkanı Yavuz Canevi, bu süreçte bazı canların yanacağını ve bazı kurumların ortadan silineceğini söyledi.

Global kredi krizinin sadece ABD Hazinesi'nce alınan önlemlerle sona ermeyeceğini belirten Canevi, G-8 ülkeleri yanında Brezilya, Rusya, Çin, Hindistan gibi yeni gelişmiş ülkelerin de birlikte hareket etmesi gerektiğine dikkat çekti. Bu olayın 1 trilyonluk bir olay olmadığını belirten Canevi, "Buzdağının altında 3-5 trilyon dolar var. ABD Hazinesi'nin gücü buna yetmez. G-8 ülkelerinde de ABD'de olduğu gibi fonlar oluşturulması, banka ve finans kurululuşlarının bilançolarındaki değeri düşmüş olan varlıkların bu fonlarda toplanması gerekli. Ancak, global bir paketle piyasalara güven geleceğini düşünüyorum" dedi.

Mortgage krizi değil

Krizin, aslında "subprime mortgage" krizi olmadığını, krizin temelinde türev enstrümanlar olduğunu vurgulayan Canevi, asıl sorunu, gayrimenkul ipotek kredilerinin senetlerini türev enstrümanlara çeviren yatırım bankaları yarattığına dikkat çekti. Türev ürünlerle, bir koyundan, 3-5 post elde etmek istendiğini ifade eden Canevi, "Dünya milli gelirinin birkaç misli büyüklüğünde kağıt dünyada dolaşmaya başladı. İpin ucu da bir yerde kaçtı ve ABD'deki kriz patladı" diye konuştu. Global yeniden yapılanma sürecinin 2009-2010'a kadar süreceğini ifade eden Canevi, 2010 yılından itibaren dünyanın yeni bir anlayış içinde büyümesine devam edeceğini söyledi.

1929 dünya ekonomik kriziyle günümüzdeki kredi krizini karşılaştıran Canevi, şunları söyledi: "Bu işin ucu kaçırılırsa 1929 krizi gibi olmaz. Çünkü, bugün çok sofistike bir sistem var. Mali ve ekonomik sistemin entegrasyonu o kadar yaygın ki kimse ben canımı kurtarayım, benden sonrası tufan anlayışına kapılacak bir ortamda değil" açıklamasında bulundu.

Türk bankaları etkilenecek

Kredi krizinin Türk bankacılık sektörünü de etkileyeceğini ifade eden Canevi, dış finansman imkanlarının kısıtlanacağını ve bankaların yurtdışından sağlayacakları sendikasyon kredilerinde miktarların düşeceğini, vadelerin kısalacağını ve maliyetlerin artacağını vurguladı. Canevi, krizi fırsata çevirmek ve dünyadaki likidite fazlasını çekebilmek için Türkiye'nin "güvenli bir liman" olduğu imajını artıracak tedbirleri almasının gerekli olduğunu ifade etti. Türkiye'nin çıpasız kredibilite sağlayacak bir konuma gelmediğini belirten Canevi, 2010 yılına kadar Türkiye'de Avrupa Birliği (AB) entegrasyonu ve IMF programı gibi iki çıpanın etkin bir şekilde kullanılması gerektiğini söyledi.

Halkbank'la ilgilenmiyoruz

TEB ve BNP Paribas'ın, bankanın da sahibi olan TEB Mali Holding'teki yüzde 50-50 eşit ortaklığının önümüzdeki dönemde de süreceğini belirten Yavuz Canevi, Paribas'nın, çoğunluk hisseyi satın alma gibi bir niyetinin olmadığını söyledi. TEB'in organik büyümeyi sürdüreceğini ifade eden Canevi, yurtiçinde banka satın alma planlarının olmadığını, Halkbank ve diğer kamu bankaları ile ilgilenmediklerini dile getirdi. TEB'in yurtdışı stratejileri hakkında bilgi veren Canevi, BNP Paribas ile Kuzey Kıbrıs ve Kosova'da banka kurdukları hatırlatarak, BNP ile Kosova'dan sonra Azerbaycan ve diğer Türki Cumhuriyetleri ile Balkanlar'da banka satın alma fırsatlarını araştırdıklarını ifade etti.

Kosava'daki bankanın 8 şubesinin olduğunu belirten Canevi, 2 şube daha açacaklarını kaydetti. Global kredi krizinin etkisiyle Avrupa'da bankalar arasında birleşmeler yaşanabileceğini ifade eden Canevi, bu gelişmelerin Türkiye'ye de yansıyacağını söyledi. TEB'in, Türk bankacılık sektöründe ilk 10 banka arasında yer aldığını belirten Canevi, "Hedefimiz, 2012-2014'te ilk 6 banka arasında yer almak" dedi.

Merkez Bankası'na haksızlık yapılıyor

Son günlerde tartışma konusu olan faiz politikası ile ilgili görüşlerini açıklayan Yavuz Canevi, Merkez Bankası'na haksızlık edildiği görüşünde. Merkez Bankası'nın geçmişte kredibilitesinin yüksek olduğu dönemde faizleri hızlı bir şekilde yükselttiğini belirten Canevi, "Ancak, atama sürecinden beri Merkez Bankası'nın kredibilitesi düştü.

Kredibilitesi düşük bir Merkez Bankası, enflasyonla mücadele etmeye çalışırken faizleri aşağıya düşürmeye çalışırsa kredibilitesini sıfırlar. Ayrıca, Türkiye'de cari açığın finansmanını da riske atar. Ancak, Merkez Bankası yüksek faiz heveslisi bir kurum değil. Merkez Bankası, enflasyonun düştüğüne inandığında faizleri de aşağıya çekecektir" değerlendirmesinde bulundu.

Yavuz Canevi'nin gözünden global kriz

* Krizde herkesin günahı var. Yatırım bankaları yanında, rating şirketleri ve bağımsız denetim şirketlerinin de payı var.
* 2010'a kadar global yeniden yapılanma sürecine girilecek. IMF ve Dünya Bankası'na alternatif yeni kuruluşlar oluşacak.
* Dünya ölçeğinde türev ürünlere yönelik kontrol gelecek.
* Ortak bir platform oluşturulursa, 1-2 yıl içinde kriz kontrol altına alınabilir.

ABD'DE MALİ KRİZ

TEMSİLCİLER MECLİSİ 700 MİLYAR DOLARLIK DESTEK PAKETİNİ REDDETTİ

ABD Temsilciler Meclisi, 700 milyar dolarlık kurtarma planı yasa tasarısını reddetti.

ABD'de hükümetin 700 milyar dolarlık kurtarma planı yasa tasarısı, temsilciler meclisindeki oylamada, 205'e karşı 228 oyla reddedildi.


Yok yok kesin çökecek bunlar da, altta biz kalmasak diyesim geliyor

T U N Ç yazdı:ABD'DE MALİ KRİZ

TEMSİLCİLER MECLİSİ 700 MİLYAR DOLARLIK DESTEK PAKETİNİ REDDETTİ

ABD Temsilciler Meclisi, 700 milyar dolarlık kurtarma planı yasa tasarısını reddetti.

ABD'de hükümetin 700 milyar dolarlık kurtarma planı yasa tasarısı, temsilciler meclisindeki oylamada, 205'e karşı 228 oyla reddedildi.


]Yok yok kesin çökecek bunlar da, altta biz kalmasak diyesim geliyor

yarın buyrun finansal piyasaların cenazesine..

Ben çok merak ediyorum finansal piyasaları ne olacak..

Acep Amerikan rüyası bitiyormu?

Sosyalizm mi geliyor Amerikaya..